Pourquoi choisir la finance verte ?

Organiser ensemble votre stratégie patrimoniale !

Vers la découverte !

Organiser ensemble votre stratégie patrimoniale

Vous conseiller et vous accompagner dans le choix des produits financiers. Créer de la valeur ajoutée et de la performance dans un objectif de long terme et de solidarité. Optimiser votre patrimoine personnel et rechercher la rentabilité en tant que moteur d’une économie réelle et non pas comme une course chronométrée.

 

Mettre à votre service notre expertise dans les activités :

 Conseil en stratégie et organisation patrimoniale
 Assurance : assurance-vie, capitalisation, prévoyance, retraite…
 Banque : Compte titres, Plan d’Epargne en actions, gestion de trésorerie entreprise…
 Instruments financiers : valeurs mobilières, SCPI, SCI, fonds communs de placements, marchés financiers

Répondre à vos questions :
À quoi sert mon argent ?
À quoi ai-je contribué en investissant ?

Un label vert

Le label Greenfin est né en 2015, à la suite de la COP 21, sous le nom de label Transition énergétique et écologique pour le climat (TEEC).
Il  indique aux épargnants et investisseurs quels fonds d’investissement prennent en compte la transition énergétique et écologique et Il vise à signaler et garantir la présence de placements verts et leur qualité dans des fonds d’investissement.

Le label ISR: Investissement Socialement Responsable

Objectifs > visibilité des fonds financiers de Droit français respectant les principes de l’investissement socialement responsable 
Les fonds financiers sont audités par un  organisme para public ( AFNOR, EY, DELOITTE, etc.  ) qui vérifie que les critères d’éligibilité sont remplis ( analyse des documents règlementaires, entretien avec les dirigeants des sociétés , etc.) 
Ces critères financiers et environnementaux sociaux et de bonne gouvernance( ESG) doivent répondre à 6 thèmes : 
  • L’objectif présenté aux investisseurs sont réellement pris en compte dans la politique d’investissement du fonds
  • La méthodologie d’analyse et de notation des ESG misent en œuvre par les entreprises dans lesquelles le fonds va investir
  • Prise en compte des critères ESG dans la construction du portefeuille
  • La politique d’engagement  ESG avec les entreprises dans lesquelles le fonds investit( communication, dialogue , votes aux AG) 
  • La transparence de gestion du fonds
  • La mesure des impacts positifs de la gestion ESG sur le développement d’une économie durable 

    • Si tous ces critères sont réunis le label est accordé pour 3 ans renouvelables. Durant ces 3 ans, des contrôles sont réalisés afin de vérifier que le fonds est bien respectueux du label. 
    Vous pouvez investir dans ces fonds selon vos convictions personnelles, par exemple en choisissant les énergies renouvelables ou la lutte contre le réchauffement climatique, l’eau, la biodiversité, …etc.
    En résumé : les fonds ISR investissent dans des entreprises de tous les secteurs  d’activité qui adoptent les meilleures pratiques en termes de développement durable.
    Pour vous : en investissant dans ces fonds , vous encouragez les entreprises à adopter de bonnes pratiques, tout en répondant à vos objectifs personnels d’épargne.
    Ainsi, vous optez pour un engagement actionnarial c’est-à-dire vous devenez un acteur économique pro-actif en prenant position sur les enjeux de durabilité , en exigeant des entreprises dans lesquelles vous investissez, qu’elles améliorent leurs pratiques .
    Adopter des pratiques ESG plus vertueuses que les modes de gestion politico économiques traditionnels souvent fixés à très court terme  .

    Les critères ESG

    Ce sigle désigne les critères environnementaux , sociaux et de bonne gouvernance qui sont utilisés pour analyser et évaluer la prise en compte du développement durable et des enjeux de long terme dans la stratégie des entreprises .
    Mais également des critères extra financiers : droit humain, lutte contre les discriminations, prévention des accidents du travail, respect des normes internationales du travail ..etc.
    Il existe actuellement 3 labels : 
    LABEL GREEN FIN >  transition écologique
    LABEL ISR >  ESG
    LABEL FINANSOL  > épargne solidaire ( financement d’activités génératrices d’utilité sociale et ou environnementale) 

    Bien que différente de l’ISR, je considère que la finance solidaire peut parfaitement la compléter. 
    Les produits d’épargne solidaire se présentent sous la forme de placements de partage ou d’investissements solidaires. Investis  dans des activités de lutte contre l’exclusion, de cohérence sociale ou de développement durable ( logements, emplois, solidarité).

    Investir en finance solidaire c’est soutenir des projets qui répondent aux défis de notre société en matière sociétale et environnementale , tout en recherchant à rentabiliser votre épargne. 

    Dans quoi investir ? Les véhicules d’investissement ( les supports ) :

    Les contrats d’assurance vie

    Les comptes titres

    Les livrets

    Les PEA

    L’épargne salariale ( PEE)

    Et les performances ? 
    Les fonds investis dans les sociétés dotés de solides politiques environnementales , sociales et de bonne gouvernance, ont réalisés de meilleures performances que leurs indices de référence depuis 2 ans, car elles sont ( surtout  )  libérées des obligations financières ce recherche de rentabilité et performance à court terme. 

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